7种投资方式抵抗钱不值钱实物黄金安稳

2019年04月09日 来源:

七种投资方式抵抗“钱不值钱”实物黄金安稳

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欧洲债务危机阴霾不散,各国经济数据时好时坏;国内房地产调控政策重拳频出,股市延续震荡,投资渠道收窄。多方因素影响下,国人对黄金的投资热情如“过山车”般急速升温,很多股民和炒房客也加入“炒金大军”。一时间,黄金市场表现“一枝独秀”,“炒金”成为当下时兴的话题。

然而,天生具有货币属性的黄金,是不是应作为目前的投资品种或避险工具?本报对此多方调查,为已经买入或正在买入投资金条的人们喝上一碗“醒酒汤”。

黄金售价不断飙升投资者只增不减

当前,股市延续低迷,房市浑沌不堪,外汇市场更是难以预测,唯有黄金市场异军突起。自5月开始,黄金价格的飞涨引来无数客户争相购买。

上周末来到王府井(600859,股吧)百货大楼黄金卖场,柜台的工作人员表示,投资金条已销售一空,一位投资者一次性买走了柜台摆设的所有金条,并且预订了周一的新到货。工作人员介绍,目前黄金现货销售异常火爆,很多人都留下,一旦有新货到达,工作人员就打通知投资者前来购买。该人员还介绍,刚到不久的2千克投资金条已售罄。

工美大厦的黄金销售人员则表示,金价的持续飙升并没有使市民对黄金望而却步。由于投资者需求量不断加大,金店也准备了充足的货源,占销售主流的50克、100克金条目前店内都有超过2公斤库存。

投资黄金火爆的销售场面一样出现在了典当行,多家典当行表示已无金条可卖。走访了宝瑞通典当行总部及其绝当品销售部,绝当金条都已销售一空。宝瑞通典当行负责人表示,“典当行的黄金价格不断上涨,而前来购买的投资者只增不减,进入6月以来,绝当黄金的销售量上涨了20%,而且都是快进快出,当天收到的绝当黄金当天就能卖出,同时,前来询问有无金条、金币可卖的顾客也络绎不绝”。同时了解到,近期国际金价延续震荡,为了将损失降至,典当行的金价乃至都一天1调。

同时注意到,黄金的售价已由5月份的250多元/克上涨到了280多元/克,典当行黄金售价为元/克不等,各大黄金柜台的黄金价格则飙升到300多元/克。

更值得一提的是,多家银行也开始激战黄金投资市场,银行开出各种优惠政策扩大黄金业务,民生银行(600016,股吧)推出了开户交易黄金即送50克银条的活动,工商银行(601398,股吧)则与金顶集团合作,推出黄金投资一站式服务系统——金银通业务。

“黄金一直属于高价值的贵金属,保值功能好,估价方便,流动性高,同时,在目前高涨的民间黄金投资需求下,抢占黄金市场成了有权进行黄金销售机构扩大业务的重点目标。”业内人士表示。同时,柜台销售人员告知,前来购买黄金的客户,中年投资者居多,而且购买量特别大,对黄金饰品不感兴趣,专为金条而来。

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恐惧“钱不值钱”股民和炒楼客转炒黄金

2009年下半年国际金价从900美元/盎司开始起步,上涨到了1226美元/盎司,半年涨幅高达36%,相比2010年上半年约15%的涨幅明显更强。

多数市场人士认为,在欧洲主权债务疑虑、各国央行增持黄金和处于历史低点的利率水平正不断吸引黄金新买家的影响下,震荡走高将是下半年黄金市场的主题,从而吸引了更多黄金投资者的注意。

另外,今年上半年黄金价格的飞涨,与低迷的股价和浑沌的房价构成鲜明对比。越来越多的股民和炒楼客表现出了对黄金的兴趣。中国黄金集团营销有限公司董事长陈雄伟泄漏,“今年上半年我们的黄金销售量比去年同期增加了两倍,在回购方面,2009年上半年的回购数量是2吨,今年只有800千克,这说明老百姓不但在买黄金,而且不打算把手里已经升值的黄金出手”。这也充分反映了投资者对现货黄金的追捧程度。

中国黄金协会副会长、秘书长张炳南认为,金价飙升从国际上看主要有两大因素:一方面是金融危机期间各国大量发行纸币、刺激经济所造成的货币泛滥。导致纸币实际购买力下落而产生的贬值预期增强,投资者对通货膨胀担忧增加,而纷纷选择黄金保值、避险;另一方面,由于房地产市场的一系列调控和股市持续震荡,导致投资渠道收窄,通胀预期加重,让很多投资者都转而投资黄金以期保值。

中期期货金融街(000402,股吧)营业部分析师刘振宇表示,黄金特有的避险及保值特性使得它在经济向好及向坏时候都能上涨,不同的是,当经济处于牛市时,黄金的涨幅比较缓慢,但在今年欧洲债务危机、各国经济数据时好时坏、退出政策遭遇两难之时,全球经济和金融市场都呈现乱象,黄金投资前景反而会更好。

对未来黄金走势的大致判断,刘振宇认为,黄金下半年应当呈现先跌后涨的格局,短期内有可能回调至1150美元/盎司一线,但长时间来看黄金仍保持上涨趋势,尤其是在11月底到明年春节,黄金市场可能会出现1波比较好的走势,年内有可能升至美元/盎司。

金价风险堆积继续追涨需谨慎

进入7月以后,上半年一路高歌猛进的国际金价突然“跳水”,一度跌破1200美元一线。7月6日伦敦金报收于1208.5美元/盎司,国内现货金也跌至265元/克。鲁证期货分析人士表示,黄金的价格短期之内已经聚集了一定风险,投资者应理性对待黄金投资。

天星理财首席顾问梁炳荣表示,现在很多机构和专家都看好黄金的后市,但黄金的牛市似乎已经进入了下半场。今年黄金的上涨因素主要来源于投资者对世界经济前景,尤其是欧洲债务危机的担忧,但近期这1因素在悄然改变。近期公布的经济数据显示,欧元区7月投资者信心指数远好于市场预期;且欧洲央行上周仅买入40亿欧元的债券,是自资产购买计划实行以来范围小的。这表明欧洲债务危机有所缓解,而处于高位的金价当然承受了不小的压力。

ETF持金量的下落也显示了资金正在缓慢撤出金市。全球黄金ETF上周数据显示,其黄金持仓量减持0.31吨,目前为1318.91吨。分析人士表示,黄金ETF持仓量在经过6月份的稳定增持后开始下落,表明市场对黄金投资需求的下落。

中意富邦投资表示,在国内投资黄金,汇率也是一个不容忽视的问题。作为以美元计价的国际大宗商品,在人民币升值预期下,国内投资者不但要关注黄金的价格是不是能延续上扬,更要关注人民币升值对黄金价格所带来的负面影响。以1250美元/盎司的黄金为例,美元兑人民币汇率在6.827时,国内黄金价格为274.36元/克;而美元兑人民币汇率在6.797时,国内黄金价格为273.15元/克。仅仅是汇率上0.03的变化,就可以让国内黄金价格每克下降1.21元,可见国内黄金投资的短时间汇率风险也在加大。

但也有分析认为,黄金价格只是暂时的调剂,长线继续上涨格局不变。国际投行高盛日前发表报告称,受多种因素刺激,金价年内有望到达1400美元/盎司的高位。张炳南表示,投资需求的推动是近期金价屡创新高的主要动力,且未来避险情绪还将带动投资需求的上升。刘振宇也表示,黄金价格长时间来看还是看涨的,目前的回调反而是买入良机。

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投资方式有七种实物黄金安稳

时下,黄金投资方式大概有七种,即杠杆交易的黄金Au(T+D)、黄金期货;黄金股票;非杠杆交易的纸黄金、银行品牌金、金交所或黄金公司推出的金条金币、与黄金关联的结构性理财产品。

据调查了解,目前黄金市场上投资者普遍使用的投资方式主要有实物黄金、纸黄金与银行新推的黄金业务。

以往,纸黄金以其投资本钱低、流通和买卖机制灵活而更受投资者青睐,它是与炒股有极大类似度的品种,因此,很多人将纸黄金称做是“炒金”。其获利方式不过是低买高卖。不过,需要提醒的是,投资者在选择开户银行时应该仔细了解其结算的币种与交易报价的根据,基本上是根据国际金价计算或金交所提供Au99.99品种的交易价格计算。

如今,随着银行回购渠道的增加,纸黄金的吸引力仿佛渐渐淡去,愈来愈多资产雄厚的客户开始转向购买实物黄金做中长期投资,市民刘先生就是这样,他告知:“虽然持有纸黄金也能获利,但它与有‘大黄鱼’、‘小黄鱼’俗称的实物黄金相比,带给投资者的心理享受是不一样的,缺乏满足感。尤其是在经济危机和通货膨胀阶段,出于对未来的不确定,实实在在的黄金可以让人感到踏实,甚至还有那么一点成就感。”

从刘先生的话中就不难理解为什么现在相当部分的投资者买入实物黄金且采取囤积战术了,他们认为,这种投资既能抗通胀,积攒财富,又能传承后代,还可以避免遗产税。

从黄金的交易角度讲,实物黄金与纸黄金均属于非杠杆交易,非杠杆交易还包括银行的品牌金和黄金理财产品等,一般情况下,银行的品牌金要比金交所或黄金公司提供的裸金贵一些。

而与非杠杆交易相对的,还有黄金杠杆交易品种,即主要有黄金Au(T+D)、黄金期货与黄金股票。前二者都可以做空。事实上,黄金Au(T+D)业务与黄金期货在性质上有许多类似,二者均存在10倍或以下的杠杆,所以风险也被放大,做空或做多时都要注意,一旦亏损则会翻倍。

不过,它们间的区别在于黄金期货是一种标准化合约,它拥有约定到期必须交割的时间,如6个月、12个月等,而Au(T+D)不存在这1硬性要求,持仓多久都没关系,同时,该种方式还可以将账面上的黄金变成实物进行交割提取,而并非完全是一纸“空文”。

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老周侃黄金投资黄金忌跟风

国人投资喜欢弄甚么热,股票热、房地产热、基金热,现在是黄金热,热既有榜样的气力,也有盲目的因素,时下投资者买入黄金的理由大多是能赚钱,至于风险,几近没有人斟酌。

但是曾的股票、房地产、基金,在过热之后,都给投资者印上了惨痛的伤疤,黄金会不会这样,很难说,但很明显,目前股市处于低谷,黄金价格处于顶棚,投资股票或许比投资黄金更加可取。

根据我对老百姓的视察,大家普遍认为黄金的风险比股票、基金都要小,其实不然,黄金价格如果出现大幅下跌,一样也能让人触目惊心,例如2006年5月至6月期间,国际黄金价格从730美元/盎司跌至602美元/盎司,跌幅近20%,黄金投资者照样损失惨痛。如果投资者现在盲目买入黄金,也将有被严重套牢的风险。

谁也没规定黄金价格只能涨不能跌,目前的黄金价格已处于国际金融危机前的高点之上,也就是说,黄金已经收复了国际金融危机带来的全部损失,此时和黄金同属贵金属的铂金,依然在低位徘徊,简单地说,黄金相对铂金已太贵了。

应该说,黄金作为历史上的一般等价物,深得多数老百姓的爱好,很多人也认为持有黄金就算短期被套,从长远的角度看也能赚钱。但是目前以信用货币作为主要支付手段,黄金的价值已经难以衡量。假设投资者以270元/克买入了黄金,持有5年后,黄金价格涨至400元/克,但是股指从2300点涨至4600点,那末能说这个投资者实现了资产的保值增值吗?很明显,这一期间投资股票的收益要高于投资黄金的收益。

可以这么理解,买入黄金并长时间持有的投资者已经从心理上承当了相当长一段时间的机会成本,在资本市场里,这个机会成本是巨大的。也就是说,作为一个投资者,在目前的位置上长期持有黄金未必是明智的,但这对一个只懂得存银行、买国债的普通老百姓,却未必不是一个好的投资渠道。

持有黄金,还是应当因人而异,黄金可以作为避险的工具,但不宜作为一个投资品种,然而目前已有太多的资金通过黄金进行避险,一旦这批资金退却,黄金价格也将会让避险的投资者承当风险。

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